SEC kiện nhà sáng lập Privvy vì mô hình AI crypto lừa đảo 12,3 triệu USD

SEC kiện nhà sáng lập Privvy vì mô hình AI trading bot lừa đảo hơn 12,3 triệu USD và chỉ 3% tiền được dùng để mua crypto.

SEC kiện nhà sáng lập Privvy vì mô hình AI crypto lừa đảo 12,3 triệu USD

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) vừa đệ đơn kiện ông Nathan Fuller, nhà sáng lập Privvy Investments LLC, với cáo buộc vận hành một mô hình lừa đảo crypto trị giá khoảng 12,3 triệu USD bằng cách quảng bá các “AI trading bot” không hề hoạt động như cam kết với nhà đầu tư.

SEC đề nghị tòa án ban hành lệnh cấm vĩnh viễn đối với Fuller và các hoạt động liên quan đến Privvy, đồng thời yêu cầu hoàn trả toàn bộ số tiền thu lợi bất hợp pháp, áp dụng các khoản phạt dân sự và cấm ông tham gia các hoạt động chào bán chứng khoán trong tương lai.

Theo hồ sơ được SEC nộp lên tòa án liên bang tại Houston, Texas vào ngày 29/05, Fuller đã huy động vốn từ khoảng 150 nhà đầu tư tại 9 bang của Mỹ và 2 quốc gia khác trong giai đoạn từ tháng 10/2022 đến giữa năm 2024. Ngoài Privvy Investments, Fuller còn sử dụng tên gọi Gateway Digital Investments để tiếp cận khách hàng.

AI trading bot chỉ tồn tại trên giấy

Trong đơn kiện, SEC cho biết Fuller đã quảng bá với nhà đầu tư rằng công ty sở hữu hệ thống bot giao dịch ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) có khả năng tự động quét nhiều sàn giao dịch crypto, phát hiện chênh lệch giá và thực hiện các giao dịch arbitrage tần suất cao nhằm tạo lợi nhuận ổn định.

Nhà đầu tư được hứa hẹn mức lợi nhuận từ 40% đến 50% chỉ sau 30 đến 45 ngày. Thậm chí một số người còn được cam kết có thể nhận mức lợi nhuận đảm bảo trên 100% chỉ trong vòng 21 ngày.

Tuy nhiên, SEC cho biết những tuyên bố này hoàn toàn không đúng sự thật.

Kết quả điều tra cho thấy hệ thống giao dịch mà Fuller quảng bá không hề sở hữu các tính năng AI hay cơ chế quản trị rủi ro như giới thiệu. Trên thực tế, nếu đoạn mã này có hoạt động thì nó cũng không chứa bất kỳ thành phần AI hay stop-loss nào.

Thay vì đầu tư vào crypto như cam kết, SEC cáo buộc Fuller đã chiếm dụng ít nhất 6,2 triệu USD cho các mục đích cá nhân. Số tiền này được cho là đã được sử dụng để mua một căn nhà trị giá khoảng 1 triệu USD, tham gia cờ bạc, du lịch, mua xe Jeep và các bộ sưu tập thẻ bài.

Trong đó, khoảng 5,5 triệu USD khác được dùng để thanh toán cho các nhà đầu tư trước đó theo mô hình tương tự Ponzi, sử dụng tiền của người tham gia sau để trả lợi nhuận cho người tham gia trước nhằm tạo cảm giác rằng hoạt động đầu tư đang mang lại hiệu quả.

Chỉ có khoảng 380.000 USD, tương đương gần 3% tổng số vốn huy động được, thực sự được dùng để mua crypto. SEC cho biết các giao dịch này cũng không tạo ra bất kỳ khoản lợi nhuận nào.

Làm giả giấy phép, bảo hiểm và cả công ty bảo lãnh

Để duy trì niềm tin của nhà đầu tư, Fuller còn bị cáo buộc đã đưa ra hàng loạt thông tin sai lệch về hoạt động của Privvy.

SEC cho biết Fuller từng khai man rằng công ty sở hữu giấy phép chuyển tiền tại bang Texas, có quỹ bảo lãnh tài chính, được bảo hiểm FDIC và có hợp đồng bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp nhằm bảo vệ nhà đầu tư.

Tuy nhiên, cơ quan quản lý xác định tất cả những tuyên bố này đều là giả.

Hồ sơ vụ kiện còn công bố rằng Fuller thậm chí còn tự tạo ra một công ty bảo hiểm không có thật mang tên Texas Guarantors & Securities. Ngoài ra, ông này còn chỉnh sửa một chứng nhận bảo hiểm có thật của biBERK để thể hiện sai sự thật rằng Privvy được bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp trị giá 5 triệu USD, trong khi hợp đồng thực tế không hề cung cấp loại bảo hiểm đó.

Trước khi bị SEC kiện, Nathan Fuller từng thừa nhận Privvy là Ponzi

Đây cũng không phải lần đầu Nathan Fuller phải ra hầu tòa vì các vấn đề liên quan đến Privvy. Trước đó, vào tháng 09/2025, một tòa án phá sản tại Texas đã từ chối xóa hơn 12,5 triệu USD nợ cho Fuller sau khi ông thừa nhận với cơ quan chức năng rằng Privvy thực chất được vận hành theo mô hình Ponzi và nhiều tài liệu liên quan đã bị làm giả nhằm duy trì hoạt động của hệ thống.

Theo Bộ Tư pháp Mỹ, Fuller đã nộp đơn xin phá sản theo Chương 7 vào tháng 10/2024 sau khi bị các nhà đầu tư khởi kiện tại Texas và tài sản của ông bị cơ quan quản lý do tòa chỉ định tiếp quản.

Vụ việc lần này cũng nằm trong chiến dịch mạnh tay hơn của SEC đối với các mô hình đầu tư crypto gắn mác AI. Cuộc điều tra được hỗ trợ bởi Cyber and Emerging Technologies Unit, đơn vị chuyên trách được SEC thành lập từ đầu năm 2025 để xử lý các vụ việc liên quan đến crypto, AI và các công nghệ mới nổi.

Coin68 tổng hợp