Anh mở điều tra nghi vấn công ty Crypto bị các ngân hàng gây khó dễ

Vương quốc Anh đang mở cuộc điều tra nhằm làm rõ việc nhiều ngân hàng lớn bị cáo buộc gây khó khăn cho các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực tiền mã hóa. Động thái này được xem là bước đi quan trọng trong nỗ lực xây dựng một môi trường tài chính cởi mở hơn, khi quốc gia này muốn trở thành một trong những trung tâm tài sản số hàng đầu thế giới.

Theo thông tin được công bố, một nhóm nghị sĩ lưỡng đảng tại Quốc hội Anh đã chính thức khởi động cuộc điều tra về tình trạng các tổ chức tài chính lớn như HSBC, NatWest, Santander cùng một số ngân hàng khác bị phản ánh từ chối mở tài khoản, hạn chế dịch vụ ngân hàng hoặc chặn các giao dịch liên quan đến doanh nghiệp crypto. Những hành động này khiến nhiều công ty trong ngành gặp khó khăn trong hoạt động kinh doanh dù vẫn tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành.

Cuộc điều tra sẽ tiếp nhận ý kiến từ doanh nghiệp, ngân hàng, chuyên gia và các bên liên quan đến hết ngày 31/8 trước khi tổng hợp báo cáo và đưa ra các khuyến nghị gửi Chính phủ Anh. Mục tiêu là xác định liệu các ngân hàng có đang áp dụng chính sách quản trị rủi ro hợp lý hay đang tạo ra những rào cản không cần thiết đối với một lĩnh vực đang phát triển nhanh chóng.

Những lo ngại của ngành crypto không phải là mới. Một nghiên cứu được công bố vào tháng 1 cho thấy khoảng 40% giá trị các khoản tiền được chuyển từ tài khoản ngân hàng tại Anh lên các sàn giao dịch tiền mã hóa đã bị chặn hoặc trì hoãn xử lý. Đồng thời, khoảng 70% doanh nghiệp vận hành sàn giao dịch cho biết việc tiếp cận dịch vụ ngân hàng ngày càng khó khăn đang ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng thu hút đầu tư, mở rộng quy mô hoạt động cũng như tuyển dụng nhân sự.

Hiện tượng này thường được gọi là “debanking” – thuật ngữ chỉ việc doanh nghiệp hoặc cá nhân bị ngân hàng từ chối hoặc hạn chế cung cấp các dịch vụ tài chính mà không có lý do minh bạch. Trong lĩnh vực tài sản số, nhiều công ty cho rằng họ phải đối mặt với mức độ giám sát cao hơn so với các ngành nghề khác, mặc dù đã thực hiện đầy đủ quy trình xác minh khách hàng (KYC) và phòng chống rửa tiền (AML).

Trong vài năm gần đây, vấn đề “debanking” đã trở thành chủ đề được nhiều quốc gia quan tâm. Tại Mỹ, các cuộc tranh luận về việc liệu doanh nghiệp crypto có bị hệ thống ngân hàng đối xử thiếu công bằng hay không đã diễn ra sôi nổi, đặc biệt sau khi một số ngân hàng thân thiện với ngành tài sản số sụp đổ vào năm 2023. Kể từ khi Tổng thống Donald Trump trở lại Nhà Trắng sau chiến thắng trong cuộc bầu cử cuối năm 2024, chính quyền Mỹ đã thể hiện lập trường cởi mở hơn với ngành tiền mã hóa, đồng thời nhiều cơ quan quản lý cũng bắt đầu xem xét lại cách tiếp cận đối với doanh nghiệp blockchain và crypto nhằm thúc đẩy đổi mới công nghệ.

Trong khi đó, Liên minh châu Âu (EU) đã triển khai khung pháp lý MiCA nhằm tạo ra bộ quy tắc thống nhất cho thị trường tài sản mã hóa trên toàn khu vực. Hong Kong cũng liên tục mở rộng cơ chế cấp phép cho các sàn giao dịch và doanh nghiệp Web3 nhằm thu hút dòng vốn quốc tế, trở thành một trong những trung tâm tài sản số năng động nhất châu Á.

Đối với Anh, việc mở cuộc điều tra lần này phản ánh mong muốn cân bằng giữa quản lý rủi ro tài chính và khuyến khích đổi mới sáng tạo. Nếu xác định tồn tại hành vi hạn chế cạnh tranh hoặc các quy định nội bộ quá khắt khe từ phía ngân hàng, Chính phủ Anh có thể xem xét ban hành những hướng dẫn mới nhằm đảm bảo các doanh nghiệp tài sản số đủ điều kiện vẫn có quyền tiếp cận các dịch vụ ngân hàng thiết yếu.