1.700 nhà đầu tư Anh kiện Binance và CZ, đòi bồi thường 200 triệu USD

1.700 nhà đầu tư Anh kiện Binance và CZ, đòi bồi thường 200 triệu USD. Ảnh: Decrypt

Pháp lý lại bủa vây Binance

Sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới Binance đang đối mặt với một trong những vụ kiện tập thể lớn nhất từ trước đến nay tại Vương quốc Anh. Gần 1.700 nhà đầu tư đồng loạt khởi kiện công ty cùng nhà sáng lập Changpeng Zhao (CZ), yêu cầu bồi thường ít nhất 150 triệu bảng Anh (khoảng 200 triệu USD).

Binance and its co-founder Changpeng Zhao face a claim from nearly 1,700 investors who allege that the world’s biggest crypto exchange offered risky derivative products to retail traders without approval from the UK financial regulator. pic.twitter.com/V2NmzBjLqP

— Financial Times (@FT) June 30, 2026

Vụ kiện được nộp lên Tòa án Tối cao London trong bối cảnh Binance vẫn đang vật lộn trước hàng loạt sức ép pháp lý trên nhiều khu vực pháp lý, từ châu Âu đến Mỹ.

Theo đơn kiện, 1.692 nhà đầu tư Anh cáo buộc Binance chào bán và quảng bá các sản phẩm phái sinh tiền mã hóa có đòn bẩy cao từ cuối năm 2019 mà không có giấy phép theo quy định của Đạo luật Dịch vụ và Thị trường Tài chính (Financial Services and Markets Act – FSMA).

Các sản phẩm bị réo tên bao gồm hợp đồng tương lai (futures), quyền chọn (options) và các công cụ sử dụng đòn bẩy, có khả năng khuếch đại cả lợi nhuận lẫn thua lỗ. Nhiều nguyên đơn cho biết họ đã mất từ hàng chục nghìn đến hơn 100.000 bảng Anh sau khi tham gia giao dịch trên nền tảng.

Vụ kiện nhắm vào Binance Holdings (đăng ký tại Cayman Islands), Nest Exchange (đăng ký tại UAE), nhà sáng lập Changpeng Zhao cùng các cá nhân chưa xác định đang vận hành Binance Trading Platform.

Đại diện Binance từ chối bình luận chi tiết do vụ việc đang trong quá trình tố tụng song khẳng định công ty sẽ tự bảo vệ mình trước tòa.

“Binance vẫn cam kết thực hiện đầy đủ nghĩa vụ với người dùng và hoạt động tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành.”

Theo Reuters, đây là một trong những vụ kiện tiêu dùng lớn nhất từng nhằm vào một sàn giao dịch crypto tại Anh Quốc. KP Law, công ty luật đại diện phía nguyên đơn, cho biết phần lớn khách hàng là nhà đầu tư cá nhân đã mất khoản tiết kiệm đáng kể vì những sản phẩm tài chính có mức độ rủi ro rất cao.

Anh Quốc đang siết quản lý crypto

Diễn biến mới nhất đến trong bối cảnh Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) vừa hoàn thiện bộ khung quản lý toàn diện dành cho ngành tài sản số, yêu cầu các sàn giao dịch, đơn vị lưu ký, nhà phát hành stablecoin và dịch vụ staking phải xin cấp phép theo một cơ chế thống nhất trong giai đoạn 2026-2027.

Khung quản lý mới của Anh đặt ra các tiêu chuẩn chặt chẽ hơn đối với hoạt động của các sàn giao dịch tiền mã hóa. Theo đó, các nền tảng đủ điều kiện hoạt động tại Anh phải thiết lập quy trình thẩm định trước khi niêm yết token, xây dựng bộ tiêu chí đánh giá minh bạch và công bố đầy đủ tài liệu cung cấp thông tin đối với từng tài sản số được đưa lên sàn.

Trên thực tế, FCA đã cấm các công ty crypto cung cấp sản phẩm phái sinh cho nhà đầu tư nhỏ lẻ từ năm 2021, do lo ngại mức độ biến động quá lớn và nguy cơ thua lỗ vượt khả năng chịu đựng của người dùng. Sau lệnh đình chỉ, sàn đã áp dụng thêm các bước xác minh nhằm hạn chế người dùng Anh tiếp cận một số sản phẩm, song các nguyên đơn cho rằng những biện pháp này không đủ và vi phạm đã diễn ra từ trước đó. 

Đây cũng không phải lần đầu Binance vướng rào cản pháp lý tại xứ sở sương mù. Từ năm 2021, FCA đã yêu cầu Binance dừng các hoạt động tài chính được quản lý và cảnh báo Binance Group không được phép cung cấp dịch vụ thuộc phạm vi quản lý tại nước này. Đến 2023, sàn tiếp tục phải tạm ngừng đăng ký người dùng mới và hạn chế một số dịch vụ sau khi mất đối tác được FCA phê duyệt để thực hiện hoạt động quảng bá tài chính.

Nếu tòa án xác định Binance đã cung cấp các sản phẩm đầu tư khi chưa được cấp phép, nhiều hợp đồng giao dịch có thể bị xem là không có hiệu lực pháp lý theo luật Anh. Điều này có thể mở đường cho các yêu cầu bồi thường tương tự trong tương lai và tạo tiền lệ quan trọng đối với toàn bộ ngành giao dịch tài sản số tại quốc gia này. 

Vụ kiện tại Anh là diễn biến bất lợi mới nhất đối với Binance tại châu Âu. Chỉ mới tháng trước, sàn giao dịch này đã rút hồ sơ xin giấy phép MiCA tại Hy Lạp sau khi quá trình cấp phép gặp bế tắc, trong khi giấy phép hoạt động trọng yếu của Binance hiện đặt tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (UAE). Sự chậm trễ trong việc đáp ứng các tiêu chuẩn pháp lý tại châu Âu khiến Binance tiếp tục chịu áp lực trước các đối thủ đã nhanh chóng hoàn tất lộ trình tuân thủ MiCA như Coinbase hay OKX.

Coin68 tổng hợp