Shark Bình bị cáo buộc rửa tiền cho đường dây của Mr Pips

Thông tin về việc doanh nhân công nghệ Nguyễn Hòa Bình (hay còn gọi là Shark Bình) – Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty Cổ phần Ngân Lượng – bị cáo buộc liên quan đến hành vi rửa tiền trong vụ án đường dây lừa đảo ngoại hối do Phó Đức Nam cầm đầu đang thu hút sự quan tâm lớn của dư luận và giới đầu tư tài chính tại Việt Nam.

Vào ngày 18/3, theo kết luận điều tra của Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội, hệ thống ví điện tử Ngân Lượng của Shark Bình đã bị lợi dụng như một trung gian thanh toán, từ đó hình thành dòng tiền có quy mô rất lớn liên quan đến nhiều sàn giao dịch Forex hoạt động trái phép.

Theo nội dung điều tra, để phục vụ việc nhận tiền của nhà đầu tư, Phó Đức Nam cùng các đối tượng liên quan đã sử dụng nền tảng ví điện tử của Ngân Lượng làm công cụ trung chuyển. Các dòng tiền sau khi được nạp vào ví sẽ tiếp tục được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng rồi chuyển tới các sàn ngoại hối quốc tế. Forex vốn là thị trường giao dịch tiền tệ toàn cầu, nơi nhà đầu tư có thể tìm kiếm lợi nhuận từ biến động tỷ giá. Tuy nhiên, tại Việt Nam, phần lớn các sàn Forex chưa được cơ quan quản lý cấp phép nên việc tổ chức hoặc tham gia giao dịch có thể vi phạm quy định pháp luật.

Trong cơ cấu tổ chức của Ngân Lượng, kết luận điều tra cho biết ông Nguyễn Hòa Bình là người định hướng chiến lược và quyết định chính sách phí dịch vụ. Tổng giám đốc Đinh Hồng Quân giữ vai trò đại diện pháp luật, chịu trách nhiệm ký các báo cáo tài chính và văn bản gửi cơ quan chức năng. Bộ phận tài chính – kế toán do Nguyễn Thị Thanh Hương quản lý dòng tiền và tài khoản ngân hàng, trong khi mảng kỹ thuật do Bùi Thanh Hải phụ trách xây dựng hệ thống thanh toán tự động và bảo mật dữ liệu. Hoạt động tìm kiếm đối tác được giao cho bộ phận kinh doanh do Trần Thị Thanh Tâm phụ trách, cùng với sự hỗ trợ chăm sóc khách hàng từ Nguyễn Thùy Linh. Khâu vận hành và đối soát giao dịch thuộc trách nhiệm của Nguyễn Thị Nam, bao gồm tiếp nhận phản hồi từ khách hàng, ngân hàng và cơ quan chức năng.

Theo quy trình dịch vụ, người dùng có thể đăng ký ví điện tử thông qua website hoặc ứng dụng, cung cấp thông tin cá nhân như họ tên, ngày sinh, số căn cước công dân, số điện thoại, email và tài khoản ngân hàng liên kết. Sau khi hoàn tất xác thực, khách hàng có thể thực hiện nạp – rút tiền trực tuyến. Từ năm 2018, thông qua kênh hotline, bộ phận kinh doanh của Ngân Lượng được kết nối với đại diện sàn Forex GKFX để thỏa thuận mức phí giao dịch. Sau đó, Phó Đức Nam trực tiếp trao đổi hợp tác qua nền tảng nhắn tin Telegram nhằm triển khai hoạt động thanh toán.

Mức phí áp dụng trong hệ thống được xác định gồm 2,5% đối với giao dịch nạp tiền, 1% đối với giao dịch rút tiền và khoản phí cố định 1.000 đồng mỗi lần rút. Dù đối tác từng đề nghị điều chỉnh giảm phí vào năm 2021, mức thu này vẫn được giữ nguyên. Trong quá trình vận hành, Phó Đức Nam tiếp tục đưa thêm nhiều sàn Forex khác vào hệ thống thanh toán, qua đó mở rộng quy mô dòng tiền. Các nhóm trao đổi trên Telegram được thiết lập với sự tham gia của nhân sự thuộc nhiều bộ phận nhằm xử lý sự cố giao dịch và đối soát số liệu tài chính.

Điểm đáng chú ý trong hồ sơ điều tra là từ tháng 6/2020, khi cơ quan công an bắt đầu tiến hành xác minh các giao dịch đáng ngờ, một số cá nhân trong hệ thống được cho là đã nhận thức về dấu hiệu vi phạm pháp luật của các sàn Forex liên quan. Tuy nhiên, theo cáo buộc, lãnh đạo doanh nghiệp vẫn chỉ đạo cấp dưới không cung cấp thông tin chính xác. Một số nhân sự bị yêu cầu sử dụng dữ liệu từ ví khác để thay thế và điều chỉnh hồ sơ giao dịch theo hướng số tiền rút bằng hoặc thấp hơn số tiền nạp nhằm hợp thức hóa báo cáo gửi cơ quan chức năng.

Quá trình tổng hợp và cung cấp dữ liệu được thực hiện thông qua trao đổi trực tuyến giữa các cá nhân liên quan. Sau khi hoàn thiện hồ sơ, tài liệu được chuyển cho người đại diện pháp luật ký xác nhận trước khi gửi cơ quan điều tra. Kết quả xác minh cho thấy trong giai đoạn từ giữa năm 2020 đến tháng 9/2022, có khoảng 150 người được xác định là bị hại đã chuyển tổng cộng hơn 213 tỷ đồng vào các ví điện tử thuộc hệ thống Ngân Lượng. Số tiền này sau đó được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp và tiếp tục nạp vào các sàn ngoại hối.

Nguồn: Shark Bình bị cáo buộc rửa tiền cho đường dây lừa đảo của Mr Pips | Báo Dân trí

Như Allinstation đã đưa tin, Ông Nguyễn Hòa Bình, thường được biết đến với biệt danh Shark Bình, đã bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Hà Nội khởi tố và tạm giam vào ngày 14/10/2025 với hai cáo buộc nghiêm trọng: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng”.

Chiều ngày 15/12/2025, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội đã ra quyết định khởi tố bổ sung đối với ông Nguyễn Hòa Bình, thường được biết đến với tên Shark Bình, cùng ông Nguyễn Hữu Tuất về tội Trốn thuế, đồng thời khởi tố và bắt tạm giam ông Đỗ Công Diễn để phục vụ công tác điều tra.