Binance bác bỏ cáo buộc để lọt dòng tiền 1,7 tỷ USD liên quan tới Iran

Sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới Binance đang vướng vào vòng xoáy tranh cãi mới sau khi các báo cáo điều tra từ Wall Street Journal và New York Times cho rằng sàn giao dịch này từng phát hiện dòng tiền dao động từ 1 tỷ đến 1,7 tỷ USD có liên hệ đến mạng lưới tài chính của Iran chảy qua nền tảng trong giai đoạn 2024–2025, nhưng sau đó lại đình chỉ và sa thải các điều tra viên liên quan.

Dòng tiền 1–1,7 tỷ USD và mạng lưới “Entity A”

– Theo các tài liệu nội bộ được báo cáo dẫn lại, bộ phận điều tra tội phạm tài chính của Binance trong năm 2024 đã phát hiện một cụm ví crypto mà họ tạm gọi là “Entity A” đặt cho một nhóm 7 địa chỉ ví bị nghi có liên hệ với một mạng lưới tài chính ngầm hoạt động giữa Hong Kong và Tehran.

– Mạng lưới này bị nghi là một phần của hệ thống “ngân hàng ngầm” (shadow banking), đóng vai trò trung gian chuyển tiền cho các thực thể có liên hệ với IRGC, tức Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran. Đây là lực lượng quân sự tinh nhuệ của Iran và bị Mỹ liệt vào danh sách tổ chức khủng bố do liên quan đến tài trợ quân sự và các hoạt động bị trừng phạt.

– Một phần dòng tiền sau cùng được cho là đã hỗ trợ các nhóm do Iran hậu thuẫn, bao gồm lực lượng Houthi tại Yemen.

– Trong quá trình lần theo các giao dịch đáng ngờ, nhóm điều tra nội bộ của Binance cho biết đã xác định hai công ty đăng ký tại Hong Kong đóng vai trò trung gian chính trong việc chuyển tiền đến cụm ví “Entity A”.

– Cái tên đầu tiên là Hexa Whale Trading, công ty thành lập tại Hong Kong vào năm 2024. Theo tài liệu nội bộ được báo chí dẫn lại, Hexa Whale đã chuyển khoảng 500 triệu USD USDT trong nhiều tháng tới các ví thuộc mạng lưới này.

– Hồ sơ cho thấy công ty này từng nộp tài liệu thiếu chính xác hoặc chưa đầy đủ khi mở tài khoản trên Binance, nhưng vẫn được chấp thuận hoạt động và thậm chí được xếp vào nhóm khách hàng VIP. Sau khi phát hiện các dấu hiệu bất thường, Binance được cho là đã loại Hexa Whale khỏi nền tảng và báo cáo thông tin cho cơ quan chức năng theo nghĩa vụ trong thỏa thuận dàn xếp năm 2023 với Mỹ.

– Cái tên thứ hai gây chú ý hơn là Blessed Trust, một công ty thanh toán có trụ sở tại Hong Kong, chuyên hỗ trợ chuyển đổi tiền pháp định như nhân dân tệ sang crypto và ngược lại.

– Blessed Trust được mô tả là có quan hệ kinh doanh chặt chẽ với Binance, đặc biệt trong mảng xử lý thanh toán fiat. Theo các tài liệu nội bộ được trích dẫn, trong giai đoạn từ tháng 11/2024 đến tháng 08/2025, tài khoản của Blessed Trust đã chuyển hơn 1 tỷ USD USDT đến cụm ví “Entity A”, trực tiếp hoặc thông qua các tài khoản Binance khác. Một số báo cáo tổng hợp toàn bộ các luồng tiền liên quan trong giai đoạn 2024–2025 lên tới khoảng 1,7 tỷ USD.

– Vụ việc trở nên nhạy cảm hơn khi tài khoản của Blessed Trust được cho là gắn nhãn đặc biệt trong hệ thống nội bộ và có cơ chế truy cập hạn chế. Các điều tra viên cũng ghi nhận tài khoản này từng kích hoạt nhiều cảnh báo giao dịch đáng ngờ. Tuy nhiên, Blessed Trust phủ nhận mọi hành vi cố ý hỗ trợ thực thể bị trừng phạt, khẳng định công ty tuân thủ quy định và không trực tiếp thanh toán cho bất kỳ tổ chức Iran nào nằm trong danh sách cấm vận.

Nhóm điều tra bị giải tán sau khi CZ được ân xá

– Sau khi hoàn tất quá trình truy vết, nhóm điều tra tội phạm tài chính của Binance đã tổng hợp toàn bộ phát hiện liên quan đến cụm ví “Entity A”, thành một báo cáo nội bộ và trình lên ban lãnh đạo vào tháng 10/2024 và những người nhận báo cáo này bao gồm CEO Richard Teng và Giám đốc Tuân thủ Noah Perlman.

– Thời điểm báo cáo được gửi lên ban lãnh đạo diễn ra vài tuần sau khi Tổng thống Donald Trump ký lệnh ân xá cho nhà sáng lập Binance Changpeng Zhao (CZ). Trước đó, CZ đã chấp hành án tù 4 tháng sau khi Binance nhận tội vi phạm các quy định về chống rửa tiền (AML) trong thỏa thuận dàn xếp với giới chức Mỹ trước đó. 

– Đáng chú ý, cũng chỉ vài tuần sau khi bản báo cáo nội bộ được trình lên ban lãnh đạo, cuộc điều tra đã bị giải tán. Một số điều tra viên chủ chốt, bao gồm cả người đứng đầu bộ phận điều tra trừng phạt, bị đình chỉ công tác rồi sau đó bị sa thải. Diễn biến này làm dấy lên nghi vấn trong dư luận về việc liệu Changpeng Zhao (CZ) có tác động gián tiếp đến quyết định nhân sự nói trên hay không.

– Nhóm điều tra cũng được cho là đã nộp báo cáo tổng kết cuối cùng, tuy nhiên đến nay vẫn chưa rõ tài liệu này đã được xử lý như thế nào ở cấp điều hành.

Phản hồi từ phía Binance 

– Trước làn sóng cáo buộc từ truyền thông, Binance đã nhanh chóng lên tiếng bác bỏ các thông tin cho rằng sàn vi phạm lệnh trừng phạt hoặc cố tình che giấu giao dịch liên quan Iran.

#Binance operates a best-in-class sanctions compliance program that continues to grow stronger.

Our process is rigorous.

When there is credible risk information, we:
Investigate →Mitigate → Offboard where appropriate → Report to authorities.

That is our standard. Every… pic.twitter.com/2PY6xmjFub

— Binance (@binance) February 22, 2026

– Trong tuyên bố chính thức, sàn nhấn mạnh rằng không có bằng chứng nào cho thấy sàn vi phạm luật trừng phạt trong các giao dịch được nêu. Theo Binance, các khoản tiền bị đề cập trong báo cáo không phải là giao dịch trực tiếp giữa người dùng Binance và các thực thể bị trừng phạt, mà là các luồng tiền đi qua nhiều tầng trung gian trên blockchain.

– Sàn cũng khẳng định chính hệ thống kiểm soát nội bộ của họ đã phát hiện và báo cáo các hoạt động đáng ngờ, cho thấy cơ chế tuân thủ vẫn đang vận hành đúng chức năng. Binance cho biết các thực thể bị nêu tên sau đó đã được loại khỏi nền tảng.

– Bên cạnh đó, Binance cũng công bố dữ liệu cho thấy mức độ tiếp xúc trực tiếp với bốn sàn crypto lớn của Iran đã giảm hơn 97,3% trong giai đoạn từ tháng 01/2024 đến tháng 01/2026, từ 4,19 triệu USD xuống còn khoảng 0,11 triệu USD. Binance nhận định vì có blockchain mà bất kỳ ai cũng có thể gửi tài sản tới địa chỉ ví của sàn và việc đưa mức tiếp xúc gián tiếp về con số 0 là điều gần như không thể.

👉 Between January 2024 and January 2026, Binance reduced direct exposure to the four largest Iranian cryptocurrency exchanges by over 97.3%, from $4.19 million to approximately $0.11 million.

👉 Binance outperformed 10 major global exchanges peers in managing direct exposure to… pic.twitter.com/x47RW9UPyI

— Binance (@binance) February 22, 2026

Những nghi ngờ vẫn còn đó

– Tuy nhiên, những tranh cãi lần này không thể tách rời khỏi quá khứ trước đây của Binance.

– Năm 2023, sàn giao dịch này đã nhận tội vi phạm các quy định về chống rửa tiền (AML) và lệnh trừng phạt của Mỹ, đồng ý nộp khoản phạt kỷ lục 4,3 tỷ USD. Chính tiền lệ đó khiến mọi nghi vấn liên quan đến tuân thủ trừng phạt ở thời điểm hiện tại trở nên đặc biệt nhạy cảm.

– Một số nguồn tin thực thi pháp luật được báo chí dẫn lại cũng cho rằng mức độ hợp tác của Binance trong việc cung cấp dữ liệu tài chính gần đây không còn tích cực như giai đoạn ngay sau thỏa thuận năm 2023. 

– Vì vậy, nếu tạm gác lại câu hỏi liệu các dòng tiền có thực sự liên quan đến thực thể bị trừng phạt hay không, vấn đề cốt lõi của vụ việc nằm ở cách Binance xử lý rủi ro nội bộ. Cụ thể, cuộc điều tra có được duy trì một cách độc lập và minh bạch hay không? Những điều tra viên nêu quan ngại có được bảo vệ? Các đối tác có quan hệ kinh doanh đặc biệt có bị giám sát nghiêm ngặt như các khách hàng thông thường? Và ban lãnh đạo đã xử lý báo cáo nội bộ ra sao?

– Hiện chưa có kết luận pháp lý chính thức nào cho thấy Binance vi phạm trong vụ việc mới. Tuy nhiên, chuỗi cáo buộc liên quan đến dòng tiền 1–1,7 tỷ USD và việc giải tán nhóm điều tra nội bộ đã làm dấy lên lại các lo ngại về văn hóa tuân thủ của sàn.

– Trong bối cảnh Mỹ gia tăng chiến dịch gây áp lực tối đa lên Iran và tiếp tục siết chặt giám sát ngành crypto, diễn biến tiếp theo của vụ việc không chỉ ảnh hưởng đến Binance mà còn có thể định hình tiêu chuẩn tuân thủ và trách nhiệm quản trị của toàn bộ thị trường tiền mã hóa trong giai đoạn tới.

Coin68 tổng hợp