Công an Lào Cai triệt phá đường dây rửa tiền bằng USDT gần 48 tỷ đồng

Công an Lào Cai triệt phá đường dây rửa tiền bằng USDT gần 48 tỷ đồng, bắt giữ 3 đối tượng liên quan

Công an tỉnh Lào Cai vừa khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can và bắt tạm giam ba đối tượng gồm Vương Văn Minh, Lý Trung Nguyên và Bàn Thị Lứu để điều tra về hành vi rửa tiền. Vụ án được đánh giá là một trong những đường dây sử dụng tiền mã hóa USDT để che giấu nguồn gốc tài sản bất hợp pháp có quy mô lớn bị phát hiện trong thời gian gần đây.

Theo kết quả điều tra ban đầu, vào đầu tháng 4/2026, Bàn Thị Lứu đã quen biết một người đàn ông quốc tịch Trung Quốc có biệt danh “7 ngón”. Người này được xác định là mắt xích trong một mạng lưới chuyên thu gom tài khoản ngân hàng tại Việt Nam nhằm phục vụ hoạt động hợp thức hóa dòng tiền thu được từ các vụ lừa đảo trực tuyến xuyên biên giới.

Để thực hiện kế hoạch, đối tượng nước ngoài đã thuê Lứu tìm kiếm những người Việt Nam đồng ý cho thuê hoặc cung cấp quyền sử dụng tài khoản ngân hàng cá nhân. Những người tham gia được hứa hẹn trả công khoảng 120 USD mỗi ngày, trong khi người giới thiệu thành công sẽ nhận thêm khoản hoa hồng khoảng 20 USD mỗi ngày cho mỗi trường hợp.

Quá trình điều tra cho thấy nguồn tiền được đưa vào hệ thống rửa tiền xuất phát từ các hoạt động lừa đảo trên mạng xã hội. Các đối tượng thường sử dụng Facebook để phát trực tiếp, quảng bá các chương trình xổ số trực tuyến, trò chơi cào thẻ may mắn hoặc các chương trình trúng thưởng có giá trị lớn nhằm thu hút người tham gia.

Sau khi nạn nhân tin tưởng và được thông báo trúng thưởng, các đối tượng liên tục yêu cầu chuyển tiền đặt cọc, phí xử lý hồ sơ, phí nhận giải hoặc nhiều khoản phí phát sinh khác. Khi người bị hại không còn khả năng nộp thêm tiền, nhóm lừa đảo sẽ chiếm đoạt toàn bộ số tiền đã nhận và cắt đứt mọi liên lạc.

Để tránh bị cơ quan chức năng truy vết, số tiền chiếm đoạt được không giữ nguyên trong một tài khoản mà được luân chuyển qua nhiều lớp tài khoản ngân hàng khác nhau tại Việt Nam. Sau đó, tiền được sử dụng để mua đồng tiền mã hóa USDT trước khi chuyển đến các ví điện tử theo chỉ đạo của những đối tượng cầm đầu ở nước ngoài.

Giữa tháng 4/2026, Bàn Thị Lứu tiếp tục lôi kéo Lý Trung Nguyên tham gia vào đường dây. Dù nhận thức rõ đây là hoạt động rửa tiền cho các đối tượng người Trung Quốc, Nguyên vẫn chấp nhận tham gia nhằm thu lợi bất chính.

Không lâu sau đó, vào ngày 21/4, Nguyên tiếp tục rủ Vương Văn Minh tham gia với mức tiền công khoảng 2 triệu đồng mỗi ngày. Minh được xác định đã sang Trung Quốc để thực hiện các hoạt động theo hướng dẫn của tổ chức đứng sau đường dây.

Tài liệu điều tra cho thấy trong khoảng thời gian từ ngày 28/4 đến ngày 31/5/2026, Lý Trung Nguyên và Vương Văn Minh đã trực tiếp tham gia hợp thức hóa gần 47,8 tỷ đồng cho các đối tượng phạm tội. Toàn bộ số tiền sau đó được chuyển đổi sang USDT và tiếp tục dịch chuyển qua nhiều ví điện tử khác nhau nhằm che giấu dấu vết cũng như gây khó khăn cho quá trình điều tra.

Cơ quan công an xác định tổng số tiền mà ba bị can thu lợi bất chính từ hoạt động này vượt 125 triệu đồng. Mặc dù số tiền hưởng lợi không lớn so với quy mô dòng tiền được xử lý, nhưng hành vi của các đối tượng đã góp phần giúp sức cho các tổ chức lừa đảo xuyên quốc gia tiêu thụ và che giấu nguồn tiền phạm pháp.

Vụ việc tiếp tục cho thấy xu hướng ngày càng gia tăng của các tổ chức tội phạm trong việc lợi dụng tiền mã hóa để thực hiện các hoạt động rửa tiền. Trong những năm gần đây, lực lượng chức năng tại nhiều quốc gia đã liên tục phát hiện các đường dây lừa đảo trực tuyến chuyển đổi tiền bất hợp pháp sang các loại stablecoin như USDT trước khi đưa lên các sàn giao dịch hoặc chuyển qua nhiều ví trung gian nhằm xóa dấu vết giao dịch.

Các chuyên gia an ninh mạng nhận định USDT và các loại stablecoin không phải công cụ phạm tội, tuy nhiên tính chất giao dịch xuyên biên giới nhanh chóng, hoạt động liên tục 24/7 và khả năng luân chuyển qua nhiều địa chỉ ví khiến loại tài sản này thường bị tội phạm mạng lợi dụng trong các khâu che giấu dòng tiền. Chính vì vậy, nhiều quốc gia đang tăng cường các quy định về chống rửa tiền (AML), xác minh danh tính khách hàng (KYC) và giám sát giao dịch tài sản số nhằm hạn chế nguy cơ tội phạm công nghệ cao lợi dụng hệ sinh thái tiền mã hóa.

Hiện vụ án đang được Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lào Cai tiếp tục mở rộng điều tra để làm rõ vai trò của các đối tượng liên quan cũng như truy tìm những mắt xích khác trong đường dây rửa tiền xuyên biên giới này.