Ngân hàng Trung ương Nga buộc các ngân hàng phải báo cáo mọi giao dịch Crypto

Central Bank of Russia (Ngân hàng Trung ương Nga) vừa ban hành yêu cầu mới buộc các ngân hàng thương mại theo dõi và báo cáo chi tiết mọi giao dịch liên quan đến tài sản số, đánh dấu một trong những khung giám sát crypto toàn diện nhất thế giới tính đến hiện nay.

BankRussia

Theo quy định mới, các tổ chức tín dụng tại Nga sẽ phải thu thập, lưu trữ và gửi báo cáo đầy đủ về các giao dịch liên quan đến: Tiền mã hóa, NFT, Tài sản được token hóa (tokenized assets). Thông tin bắt buộc bao gồm danh tính người gửi – người nhận, phương thức giao dịch, nguồn gốc dòng tiền, cũng như các đặc điểm kỹ thuật liên quan đến giao dịch on-chain và off-chain.

Khung giám sát sâu, triển khai dài hạn

Ngân hàng Trung ương Nga cho biết quá trình triển khai sẽ kéo dài từ 12 đến 18 tháng, nhằm tạo điều kiện cho các ngân hàng:

Phát triển hạ tầng công nghệ mới để theo dõi giao dịch tài sản số
Xây dựng hệ thống tuân thủ và báo cáo chuyên biệt
Đáp ứng yêu cầu giám sát ngày càng phức tạp trong bối cảnh tài sản số mở rộng sang nhiều hình thức mới.

So với các quy định hiện hành tại nhiều quốc gia phương Tây, phạm vi bao phủ của khung báo cáo tại Nga được đánh giá là rộng hơn đáng kể, khi không chỉ tập trung vào crypto truyền thống mà còn bao gồm NFT và các mô hình tokenization đang nổi lên.

Sàn giao dịch

BingX

nền tảng đáng tin cậy với hàng loạt quyền lợi dành cho người dùng ở mọi cấp độ.

Thông điệp quản lý: Không cấm, nhưng kiểm soát chặt

Động thái này cho thấy Nga đang theo đuổi cách tiếp cận “quản lý chặt thay vì cấm đoán” đối với tài sản số. Thay vì loại bỏ crypto khỏi hệ thống tài chính, nhà chức trách lựa chọn đưa dòng tiền số vào khuôn khổ giám sát tương tự ngân hàng truyền thống, đặc biệt trong bối cảnh lo ngại về rửa tiền, trốn tránh lệnh trừng phạt và dòng vốn ngầm xuyên biên giới.

Các chuyên gia nhận định, quy định mới có thể làm tăng đáng kể chi phí tuân thủ cho các ngân hàng Nga trong ngắn hạn, nhưng đồng thời cũng đặt nền móng cho việc tích hợp tài sản số vào hệ thống tài chính chính thống dưới sự kiểm soát của Nhà nước.

Trong bối cảnh nhiều nền kinh tế lớn vẫn đang loay hoay với cách tiếp cận crypto, bước đi của Ngân hàng Trung ương Nga cho thấy cuộc đua xây dựng khung pháp lý cho tài sản số đang bước sang giai đoạn sâu và chi tiết hơn, nơi dữ liệu, truy vết và minh bạch trở thành trọng tâm.

Tin tức Coin#Ngân #hàng #Trung #ương #Nga #buộc #các #ngân #hàng #phải #báo #cáo #mọi #giao #dịch #Crypto1768550223