Khủng hoảng tuân thủ trị giá 420 triệu đô la của Circle: ZachXBT vạch trần vụ bê bối USDC khổng lồ

Chuyên gia điều tra trên chuỗi khối ZachXBT đã công bố một cuộc điều tra chi tiết cáo buộc Circle, đơn vị phát hành stablecoin USDC, đã trì hoãn hoặc thất bại trong việc đóng băng số tiền thu được từ hành vi trộm cắp trị giá hơn 420 triệu đô la kể từ năm 2022.

Được mệnh danh là “các hồ sơ Circle $USDC”, chuỗi bài đăng trên X nêu bật 15 trường hợp mà công ty này hầu như không có hành động nào liên quan đến các khoản tiền bất hợp pháp.

Công ty phát hành USDC Circle bị chỉ trích vì sự lơ là quy định trị giá 420 triệu đô la

Trong số các trường hợp nổi bật, có trường hợp gần đây nhất: vụ tấn công khai thác lỗ hổng Drift Protocol trị giá 285 triệu đô la, từ đó gây ra hiệu ứng domino đối với 20 dự án khác dựa trên Solana. ZachXBT lưu ý sự chậm trễ 6 giờ trong hành động của Circle, trong thời gian đó hacker đã rửa tiền USDC theo nhiều đợt.

Cũng trong năm đó, 3 triệu đô la Mỹ (tính bằng USDC) trong số 16 triệu đô la Mỹ bị đánh cắp từ SwapNet đã nằm im tại địa chỉ của hacker trong 2 ngày. Cơ quan thực thi pháp luật và các tổ chức tư nhân đã yêu cầu tạm thời đóng băng số tiền này, nhưng Circle đã không chấp thuận.

Trong một vụ việc lớn khác, nhóm tội phạm mạng Triều Tiên được biết đến với tên gọi Nhóm Lazarus đã đánh cắp 1,5 tỷ đô la trong vụ tấn công Bybit vào tháng 2 năm 2025. Trong khi Tether đóng băng các địa chỉ liên quan chỉ trong vài giờ, Circle được cho là đã chờ thêm 24 giờ nữa trước khi hành động.

Các báo cáo khác nêu chi tiết các vụ trộm cắp có giá trị từ 200.000 đô la đến 223 triệu đô la. Các nhà phát hành đã trì hoãn việc đóng băng lên đến 4 tháng, trong khi một số thậm chí không bao giờ đóng băng các địa chỉ liên quan đến những kẻ xấu.

Một người dùng đã chỉ ra sự trớ trêu trong việc Circle không hành động, cho rằng việc chặn các địa chỉ này sẽ có lợi cho họ.

The inaction is extra mind-boggling because it’s literally free money if they freeze

Get to sit on the reserves for a few more months as the legal process plays out, vs the hacker dumps the USDC & it gets redeemed by market makers

— Luke Cannon (@lukecannon727) April 3, 2026

Vi phạm quy định trong ngành công nghiệp tiền điện tử

Circle là sàn giao dịch tiền điện tử nổi bật mới nhất bị cáo buộc vi phạm các quy định liên quan đến dòng tiền bất hợp pháp. Những sàn khác bao gồm Binance và thậm chí cả World Liberty Financial (có liên hệ với ông Trump), đều bị cáo buộc có liên quan đến các dòng tiền từ Iran.

Thông tin này làm dấy lên nghi vấn về độ tin cậy của Circle, đặc biệt khi USDC là stablecoin lớn thứ hai toàn cầu. Công ty cũng từng tuyên bố sẽ xây dựng một hệ thống kiểm tra tuân thủ quy định vào năm 2024, nhưng dường như việc sử dụng hệ thống này đã không thành công.