Portal
Hot News
Newest
Feautured
Admin
Cơ quan quản lý tài chính bang California vừa ra quyết định xử phạt nền tảng quản lý tài sản tiền mã hóa Nexo số tiền 500.000 USD liên quan đến hành vi cung cấp dịch vụ cho vay tài sản số trái phép, tiếp tục làm nóng bức tranh pháp lý vốn đã rất căng thẳng đối với lĩnh vực cho vay crypto tại Mỹ. Theo thông báo được Sở Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California (DFPI) công bố ngày 16/1, Nexo đã cung cấp các khoản vay được thế chấp bằng tiền điện tử cho ít nhất 5.456 cư dân California trong khi chưa được cấp giấy phép hoạt động hợp lệ tại bang này.
Kết quả điều tra cho thấy Nexo Capital Inc., một pháp nhân đăng ký tại quần đảo Cayman và là công ty con của Nexo, đã vi phạm các quy định tài chính của California trong giai đoạn từ tháng 7/2018 đến tháng 11/2022. Cụ thể, doanh nghiệp này bị cáo buộc cho vay đối với cả người tiêu dùng cá nhân lẫn doanh nghiệp mà không có giấy phép cho vay theo yêu cầu của luật tiểu bang, đồng thời không thực hiện các bước thẩm định cơ bản như đánh giá khả năng trả nợ, nghĩa vụ nợ hiện tại hay lịch sử tín dụng của người vay. Đây là những yếu tố cốt lõi nhằm bảo vệ người dùng khỏi rủi ro tài chính quá mức, đặc biệt trong bối cảnh thị trường tiền mã hóa biến động mạnh.
Sàn giao dịch
BingX
nền tảng đáng tin cậy với hàng loạt quyền lợi dành cho người dùng ở mọi cấp độ.
Ủy viên DFPI, ông KC Mohseni, nhấn mạnh rằng mọi tổ chức cho vay đều phải tuân thủ pháp luật hiện hành và tránh phát hành các khoản vay rủi ro cao có thể gây tổn hại cho người tiêu dùng, đồng thời khẳng định các khoản vay được bảo đảm bằng tiền điện tử cũng không nằm ngoài khung quản lý này. Ngoài khoản tiền phạt 500.000 USD, DFPI còn yêu cầu Nexo trong vòng 150 ngày phải chuyển toàn bộ tài sản của người dùng tại California sang một đơn vị liên kết tại Mỹ đã được cấp phép đầy đủ, nhằm đảm bảo quyền lợi và tính minh bạch cho khách hàng địa phương.
Đáng chú ý, án phạt lần này được đưa ra đúng thời điểm Nexo công khai kế hoạch quay trở lại thị trường Mỹ sau hơn hai năm rút lui. Trước đó, vào năm 2022, công ty này đã phải dừng hoạt động tại Mỹ do áp lực ngày càng gia tăng từ các cơ quan quản lý liên bang và tiểu bang. Sang năm 2023, Nexo tiếp tục đạt được thỏa thuận dàn xếp trị giá 45 triệu USD với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) cùng một số cơ quan quản lý cấp bang liên quan đến việc cung cấp các sản phẩm cho vay và sinh lợi từ tiền mã hóa chưa được đăng ký hợp pháp.
Tin tức Coin#California #thông #báo #phạt #Nexo #NEXO #vì #cung #cấp #dịch #vụ #tài #sản #số #trái #phép1768568929
