Các sàn giao dịch tiền điện tử Ấn Độ hiện yêu cầu xác minh KYC và PAN trực tiếp theo luật AML

Ấn Độ đang tăng cường kiểm soát pháp lý đối với tiền điện tử khi chính quyền đẩy mạnh nỗ lực ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố. Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU), cơ quan giám sát chống rửa tiền của quốc gia, đã ban hành một bộ quy tắc mới, nâng cao đáng kể các tiêu chuẩn tuân thủ đối với các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động trong nước.

Khung pháp lý được cập nhật này báo hiệu sự chuyển dịch sang giám sát sâu rộng hơn và trách nhiệm giải trình nghiêm ngặt hơn trên toàn bộ hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số của Ấn Độ.

Theo các quy định cập nhật được ban hành vào ngày 8 tháng 1, các nền tảng tiền điện tử hiện được chính thức phân loại là nhà cung cấp dịch vụ Tài sản Kỹ thuật số Ảo (VDA). Điều này đặt chúng vào phạm vi khuôn khổ chống rửa tiền của Ấn Độ và chịu sự giám sát tương tự như các tổ chức tài chính truyền thống. Các nhà quản lý đã viện dẫn tính chất nhanh chóng và bán ẩn danh của các giao dịch tiền điện tử là yếu tố rủi ro chính đối với tội phạm rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Xác minh danh tính trực tiếp trở thành tiêu chuẩn mới

Một trong những thay đổi đáng chú ý nhất là yêu cầu xác minh danh tính trực tiếp trong quá trình đăng ký người dùng. Các sàn giao dịch không thể chỉ dựa vào việc tải lên tài liệu nữa. Thay vào đó, họ phải xác minh người dùng thông qua các bước kiểm tra thời gian thực, bao gồm cả xác thực bằng ảnh tự chụp, để đảm bảo danh tính là chính xác và đang hoạt động.

Ngoài các giấy tờ tùy thân, các nền tảng còn phải thu thập và lưu trữ nhiều dữ liệu kỹ thuật khác nhau, bao gồm địa chỉ IP có dấu thời gian, thông tin định vị địa lý, mã định danh thiết bị, địa chỉ ví và mã băm giao dịch. Những dữ liệu này nhằm mục đích tăng cường khả năng giám sát, đánh giá rủi ro và điều tra.

Kiểm soát chặt chẽ hơn đối với việc xác minh PAN và tài khoản ngân hàng

Khung pháp lý mới quy định việc xác minh Mã số thuế cá nhân (PAN) là bắt buộc trước khi người dùng có thể truy cập bất kỳ dịch vụ nào liên quan đến tiền điện tử. Việc xác minh tài khoản ngân hàng cũng được tăng cường, với yêu cầu các sàn giao dịch phải sử dụng phương pháp “giao dịch bằng xu” để xác nhận quyền sở hữu và chức năng của tài khoản.

Ngoài ra, người dùng phải nộp thêm giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp, chẳng hạn như hộ chiếu, thẻ Aadhaar hoặc thẻ cử tri, trong khi số điện thoại và địa chỉ email phải được xác minh thông qua mật khẩu dùng một lần.

Phản ứng của ngành và việc giảm bớt sự mơ hồ về quy định

Các ông lớn trong lĩnh vực tiền điện tử của Ấn Độ phần lớn hoan nghênh các quy định được cập nhật. Các nhà lãnh đạo ngành lưu ý rằng nhiều sàn giao dịch lớn đã triển khai các biện pháp bảo vệ tương tự. Động thái của FIU được xem là làm giảm sự không chắc chắn và giảm thiểu rủi ro thực thi không nhất quán giữa các nền tảng, vốn là mối lo ngại lâu nay của các nhà điều hành.

Siết chặt kiểm soát các ICO và hoạt động rủi ro cao

FIU cũng phát tín hiệu về lập trường cứng rắn hơn đối với việc huy động vốn thông qua tiền điện tử. Khung pháp lý này mạnh mẽ không khuyến khích các đợt phát hành tiền điện tử lần đầu (ICO) và phát hành token lần đầu (IPO), viện dẫn các tiêu chuẩn công khai yếu kém và rủi ro tội phạm tài chính gia tăng.

Việc thẩm định kỹ lưỡng nâng cao hiện là bắt buộc đối với người dùng có rủi ro cao, bao gồm các cá nhân có liên quan đến chính trị, các tổ chức phi lợi nhuận và khách hàng có liên hệ với các khu vực pháp lý bị Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) cảnh báo. Các sàn giao dịch cũng phải xác định và chặn các giao dịch liên quan đến các công cụ trộn tiền hoặc các công cụ tăng cường tính ẩn danh khác.