Binance dùng AI chống tội phạm, ngăn chặn 10,5 tỷ USD lừa đảo crypto

Binance dùng AI chống tội phạm, ngăn chặn 10,5 tỷ USD lừa đảo crypto. Ảnh: AInvest

Binance chặn đứng 10,5 tỷ USD từ scam crypto

Sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới Binance cho biết các hệ thống bảo mật ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) của họ đã giúp ngăn chặn 10,53 tỷ USD thiệt hại tiềm tàng, do các vụ lừa đảo và tấn công phishing gây ra cho người dùng, giai đoạn từ quý I/2025 đến quý II/2026.

AI Versus AI

How #Binance Is Defending Users in the Age of Intelligent Fraud

Read here 👇https://t.co/4Hek1G6iTa

— Binance (@binance) May 12, 2026

Trong công bố ngày 12/05, Binance cho biết đã triển khai hơn 24 tính năng bảo mật tích hợp AI cùng hơn 100 mô hình machine learning nhằm giám sát giao dịch, nhận diện ví độc hại và phát hiện các mô hình gian lận theo thời gian thực. Hệ thống này gửi khoảng 9.600 cảnh báo rủi ro mỗi ngày và đã đưa hơn 36.000 địa chỉ ví vào danh sách đen vì liên quan hoạt động đáng ngờ.

Binance cho biết công nghệ thị giác máy tính (computer vision) đang được sử dụng để phát hiện chứng từ thanh toán giả mạo, trong khi các mô hình phân tích ngôn ngữ thời gian thực hỗ trợ bóc tách hành vi lừa đảo trong giao dịch P2P. AI hiện đảm nhiệm khoảng 57% quy trình kiểm soát gian lận trên nền tảng, góp phần giúp tỷ lệ gian lận thẻ thanh toán thấp hơn từ 60-70% so với mức trung bình của ngành tài chính số.

Ở mảng xác minh danh tính, hệ thống KYC của Binance cũng được nâng cấp để đối phó với làn sóng deepfake và danh tính tổng hợp ngày càng tinh vi. Theo sàn giao dịch, việc ứng dụng AI giúp hiệu suất vận hành tăng gấp 100 lần so với quy trình xác minh thủ công truyền thống.

Riêng trong quý I/2026, Binance đã bảo vệ thành công 1,98 tỷ USD tài sản khỏi 22,9 triệu vụ lừa đảo và phishing. Đồng thời, sàn cũng hỗ trợ thu hồi khoảng 12,8 triệu USD từ hơn 48.000 vụ việc khác nhau.

AI trở thành lá chắn mới

Động thái tăng tốc đầu tư AI của Binance phản ánh xu hướng rộng hơn trên toàn ngành tài sản số, nơi AI ngày càng trở thành “vũ khí hai chiều” trong cuộc chiến an ninh mạng.

Trong khi các công ty bảo mật sử dụng AI để rà soát hợp đồng thông minh, phát hiện dòng tiền bất thường và tự động hóa kiểm soát rủi ro, các nhóm tội phạm mạng cũng đang tận dụng AI tạo sinh để công nghiệp hóa hoạt động lừa đảo, phishing và phát triển mã độc.

Bộ phận nghiên cứu Binance Research nhận định AI hiện giỏi khai thác lỗ hổng gấp đôi khả năng phòng thủ, trong khi các mô hình lừa đảo ứng dụng AI có khả năng sinh lời cao gấp 4,5 lần hình thức truyền thống. Báo cáo cho biết quy mô dòng tiền bất hợp pháp toàn cầu đã tăng thêm khoảng 1,3 nghìn tỷ USD kể từ năm 2023, lên mức 4,4 nghìn tỷ USD vào năm 2025.

Áp lực an ninh leo thang cũng thể hiện rõ qua số liệu thiệt hại toàn ngành. Chỉ riêng tháng 4/2026, thị trường crypto đã ghi nhận hơn 635 triệu USD thiệt hại từ các sự cố bảo mật – cao gấp 3,7 lần tổng thiệt hại của cả quý I/2026.

Không chỉ dừng ở tấn công trực tuyến, các vụ bắt cóc hoặc đe dọa vật lý nhằm ép nạn nhân chuyển crypto cũng đang gia tăng chóng mặt. Đơn vị bảo mật blockchain CertiK cho biết số vụ tấn công vật lý liên quan tiền mã hóa trong năm 2025 đã tăng khoảng 75%.

Trước vấn nạn trên, Binance gần đây đã triển khai tính năng “khóa rút tiền”, cho phép người dùng tạm đóng băng hoạt động rút tài sản từ 1-7 ngày nhằm giảm thiểu nguy cơ bị cưỡng ép chuyển tiền.

Introducing Withdraw Protection. 🔐

🔸 Lock on-chain withdrawals for 1–7 days
🔸 Built for threats beyond digital attacks
🔸 More control. More protection

Know more → pic.twitter.com/qdesymSjek

— Binance (@binance) May 4, 2026

Xu hướng ứng dụng AI chống gian lận hiện không chỉ diễn ra trong crypto. JPMorgan Chase trước đó cũng tiết lộ hệ thống AI của ngân hàng này đã giúp ngăn chặn khoảng 1,5 tỷ USD tổn thất gian lận. Nhiều khảo sát khác cho thấy khoảng 75% tổ chức tài chính toàn cầu đang có kế hoạch gia tăng chi tiêu cho AI an ninh mạng trong giai đoạn tới.

AI chưa đủ xóa áp lực pháp lý đè nặng lên Binance

Nỗ lực xây dựng hình ảnh “hạ tầng tài chính an toàn” của Binance diễn ra trong bối cảnh sàn này vẫn chưa thoát khỏi áp lực giám sát liên quan đến tuân thủ lệnh cấm vận và chống rửa tiền tại Mỹ.

Hồi giữa tháng 3/2026, Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ) đã mở cuộc điều tra nhằm xác minh liệu Iran có sử dụng Binance để né lệnh trừng phạt tài chính của Washington hay không. Giới chức Mỹ đang rà soát dòng tiền hơn 1 tỷ USD bị nghi chảy qua Binance tới các mạng lưới liên quan Iran và một số tổ chức bị phương Tây liệt vào danh sách khủng bố.

Các tài liệu nội bộ được truyền thông phương Tây dẫn lại cho thấy đội ngũ điều tra tuân thủ của Binance từng phát hiện khoảng 1,7 tỷ USD giao dịch liên quan thực thể Iran, bao gồm mạng lưới bị nghi kết nối với lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran (IRGC). Một số báo cáo còn cáo buộc Binance đã đình chỉ hoặc sa thải nhân sự tham gia điều tra nội bộ vụ việc.

Về phía mình, Binance bác bỏ toàn bộ cáo buộc, khẳng định công ty không trực tiếp giao dịch với bất kỳ thực thể bị trừng phạt nào và cho rằng nhiều báo cáo truyền thông đã diễn giải sai dữ liệu tuân thủ nội bộ. Sàn giao dịch cho biết chính họ là bên chủ động phát hiện các mô hình giao dịch đáng ngờ, phối hợp với cơ quan thực thi pháp luật để phong tỏa dòng tiền liên quan Iran và các mạng lưới bị trừng phạt.

Những tranh cãi mới xuất hiện chỉ vài năm sau khi Binance chấp nhận nộp phạt 4,3 tỷ USD cho giới chức Mỹ vì vi phạm quy định chống rửa tiền và lệnh cấm vận – một trong những án phạt lớn nhất lịch sử ngành tài chính số. Nhà sáng lập Changpeng Zhao (CZ) khi đó cũng nhận tội và rời ghế CEO.

Trong bối cảnh đó, việc Binance liên tục nhấn mạnh vào AI, giám sát giao dịch và hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật cho thấy cuộc chiến lớn nhất của sàn này hiện không còn nằm ở tăng trưởng người dùng hay thanh khoản, mà là bài toán khôi phục niềm tin và chứng minh khả năng tuân thủ trong một ngành công nghiệp ngày càng bị giám sát chặt chẽ.

Trong báo cáo mới nhất, công ty cho biết đã hỗ trợ xử lý hơn 71.000 yêu cầu chính thức từ các cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu, đồng thời tịch thu khoảng 131 triệu USD tài sản liên quan các hoạt động phi pháp, và giảm khoảng 96% mức độ tiếp xúc trực tiếp với các dòng tiền bất hợp pháp lớn kể từ năm 2023.

Sàn giao dịch này hiện cũng hợp tác với Tether và TRON trong đơn vị an ninh T3 nhằm truy vết và phong tỏa dòng tiền đáng ngờ. Đơn vị này gần đây đã đóng băng kỷ lục 344 triệu USDT được cho là có liên hệ tới các thực thể Iran.

Coin68 tổng hợp